什么是企业尽调？
同义词
| 类别 | 英文 | 中文 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 正式术语 | Know Your Business | KYB | 企业客户尽调 |
| 监管用语 | Business Due Diligence | 企业尽职调查 | 银行/支付机构常用 |
定义
KYB 是对企业客户、代理、商户、支付通道、合作方进行的尽职调查流程，用于识别法人结构、受益所有人、经营范围、制裁/负面信息等合规风险。
技术 / 机制说明
核心审查维度：
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UBO 穿透（最终受益所有人）
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公司注册信息、董事高管、股权链
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行业与经营范围（是否高风险）
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司法/负面新闻/制裁名单
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银行账户与收单通道匹配性
平台使用场景
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代理入驻
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支付通道接入
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三方游戏/内容商合作
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大额商户结算
风险 / 合规点
多国 AML 法规要求强制 KYB；未尽调可直接触发监管处罚。