什么是企业尽调？
Synonyms
| Category | English | Chinese | Notes |
|---|---|---|---|
| Formal Term | Know Your Business | KYB | 企业客户尽调 |
| 监管用语 | Business Due Diligence | 企业尽职调查 | 银行/支付机构常用 |
Definition
KYB 是对企业客户、代理、商户、支付通道、合作方进行的尽职调查流程，用于识别法人结构、受益所有人、经营范围、制裁/负面信息等合规风险。
Technical & Mechanism Description
核心审查维度：
-
UBO 穿透（最终受益所有人）
-
公司注册信息、董事高管、股权链
-
行业与经营范围（是否高风险）
-
司法/负面新闻/制裁名单
-
银行账户与收单通道匹配性
Platform Application Scenarios
-
代理入驻
-
支付通道接入
-
三方游戏/内容商合作
-
大额商户结算
Risk / Compliance Points
多国 AML 法规要求强制 KYB；未尽调可直接触发监管处罚。