什么是反恐融资？
同义词
| 类别 | 英文 | 中文 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 正式术语 | Combatting the Financing of Terrorism | 反恐融资 | 与 AML 并列的全球监管要求 |
| 扩展术语 | CFT | CFT | 金流与博彩监管中常用 |
| 中国术语 | 同正式术语 | 反恐资金流动监测 | — |
| 台湾术语 | 同正式术语 | 反恐融資 | 多见于金融法规范本 |
| 相关术语 | AML/CFT | 反洗钱与反恐融资 | 常一起出现 |
定义
CFT（反恐融资）是指防止平台和金融体系被用于资助恐怖主义或恐怖组织活动的监管要求。在线博彩平台因为涉及 大量现金流 + 跨境金流，因此 AML/CFT 是最严格的监管核心之一。
机制说明
CFT 主要监测以下行为：
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异常大额、频繁存取款
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跨境转账结构可疑
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代理利用玩家账户做金流跳板
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使用高风险地区银行或虚拟货币钱包
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无明确金流来源（SOF/SOW）
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短时间大量充值但极少下注
CFT 系统与 KYC、EDD、Risk Tagging 共同运作。
使用场景
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KYC 审查
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加密货币充值监控
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大额提款审核
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代理模式的内部风险检查
风险 / 合规点
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属监管最敏感领域之一
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违反 CFT → 监管最高级别罚款（MGA/UKGC 均曾开千万欧罚单）
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必须保存至少 5 年金流日志
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必须具备 SOF/SOW（资金来源、财富来源）验证能力
常见误区
| 误区 | 更正 |
|---|---|
| 反恐融资与博彩无关 | ❌ 跨境金流最容易被滥用 |
| 只要通过 KYC 就无风险 | ❌ KYC 只是第一层屏障 |
| 加密货币不会被追踪 | ❌ 区块链可追溯性极强 |