什么是封卡？
同义词：
| 类别 | 中文 | 英文 |
|---|---|---|
| 常用术语 |
封卡 |
Card Blocking |
| 行业术语 | 银行卡冻结 | Card Freeze |
定义
支付卡片因风险或合规原因被限制使用或暂停交易的状态。
机制说明
银行或支付机构检测到异常交易行为后，临时或永久禁止卡片进行充值或提现操作。
常见来源
- 异常资金流动
- 高频交易
- 跨境支付
- 风控触发
- 可疑交易监控
在博彩行业中的价值
防止洗钱风险并保障支付合规。
常见误区
| 误区 | 正确 |
|---|---|
| 封卡由平台执行 | 多由银行触发 |
| 封卡等于资金丢失 | 资金通常仍在 |
| 封卡无法恢复 | 可通过审核解封 |