什么是黑卡？
同义词：
| 类别 | 中文 | 英文 |
|---|---|---|
| 常用术语 |
黑卡 |
Black Card |
| 行业术语 | 风险卡 | High-Risk Card |
定义
被认定为高风险或涉及违规交易的支付卡片。
机制说明
支付系统或银行根据交易行为、资金来源及风险模型，将存在异常记录的卡片标记为高风险并限制使用。
常见来源
- 异常充值
- 频繁跨平台交易
- 洗钱风险
- 拒付记录
- 多账户关联
在博彩行业中的价值
用于识别高风险支付渠道并加强资金安全管理。
常见误区
| 误区 | 正确 |
|---|---|
| 黑卡等于非法卡 | 可能只是风险较高 |
| 黑卡无法使用 | 可能仅部分限制 |
| 黑卡永久标记 | 可通过审核解除 |