什么是资金来源？
同义词
| Category | 英文 | 中文 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 正式术语 | Source of Funds | 资金来源 | AML标准 |
| 监管术语 | Funds Origin | 资金来源审查 | — |
定义
SOF 是用于核实当前入金资金是否合法来源的尽调机制。
技术 / 合规机制说明
| 审查点 | Description |
|---|---|
| 收入凭证 | 工资单 / 银行流水 |
| 交易逻辑 | 入金与收入匹配性 |
| 钱包归属 | 第三方钱包风险 |
| 币源追踪 | 区块链溯源分析 |
平台使用场景
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大额入金
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频繁充值
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异常资金跳跃
风险 / 合规点
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FATF 强制要求
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不执行 EDD 可直接被吊销牌照
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违规最高可判刑或千万级罚款
风险 / 合规点
SOF 不清晰时必须限制交易。