什么是洗钱？
同义词：
| 类别 | 中文 | 英文 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 正式术语 | 洗钱 | Money Laundering | |
| 合规术语 | 非法资金清洗 | Illicit Fund Laundering | |
| 行话 | 洗码 | — | 易混但不完全等同 |
| 行话 | 走资金 | — |
定义
洗钱是指通过一系列交易行为，将非法资金（如诈骗、赌博、黑产收益）转化为表面合法资金的过程。
机制说明
洗钱通常分为三个阶段：
投放（Placement）
- 将非法资金投入系统
- 例如：充值到博彩平台
分层（Layering）
- 多次交易拆分资金路径
- 包括：
- 多账户转移
- 多笔下注
- 输赢混合
目的：打乱资金来源
融合（Integration）
- 以“合法收益”形式提现
- 表现为：
- 博彩赢钱
- 正常盈利记录
在博彩行业中的典型路径
- 非法资金 → 入金
- 小额下注（甚至对冲）
- 形成“看起来正常的输赢记录”
- 提现 → 变成“合法资金”
行业逻辑
平台对洗钱的态度不是“赚不赚钱”，而是：合规风险极高（监管、银行、支付全部会追）
一旦涉及：
- 银行通道封锁
- 支付商终止合作
- 牌照风险
常见误区
| 误区 | 正确 |
|---|---|
| 洗钱只是大额资金行为 | ❌ 小额多笔更常见 |
| 只发生在黑平台 | ❌ 正规平台也会被利用 |
| 输赢越多越安全 | ❌ 异常模式反而更容易被识别 |
| 洗钱就是赚钱方式 | ❌ 本质是高风险违法行为 |