什么是交易监控？
同义词
| 类别 | 英文 | 中文 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 正式术语 | Transaction Monitoring | 交易监控 | AML 核心模块 |
定义
TM 是对资金流、投注流、账户行为进行规则/模型监控，以识别洗钱、欺诈、滥用与异常模式。
技术 / 机制说明
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规则引擎（阈值/频率/模式）
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行为画像与异常检测
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图谱分析（资金链/关系链）
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触发 SAR（可疑交易报告）
使用场景
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出入金异常
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红利套利
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代充代提/黑产链识别
风险 / 合规点
多国法规要求建立 TM 与 SAR 机制。